Exchange Traded Fund est un fond boursier dont l’acquisition s’effectue de la même manière qu’une action. Lorsque vous achetez un ETF, vous en devenez actionnaire pas propriétaire. Il existe plusieurs ETF dont l’ETF crypto. Ce dernier vous offre la possibilité de négocier une devise digitale. Plus de détails à travers cet article pour avoir tous les éléments sur cet instrument financier.
Plan de l'article
- Les crypto-monnaies disponibles facilement sur ETF
- Comment sélectionner son ETF crypto ?
- Les caractéristiques de l’ETF
- Quels sont les avantages et les inconvénients des ETF crypto ?
- Les différences entre un ETF crypto et un investissement direct dans les crypto-monnaies
- Les tendances et perspectives du marché des ETF crypto pour les années à venir
Les crypto-monnaies disponibles facilement sur ETF
Les ETF crypto vous offre la possibilité d’investir dans les devises numériques majeures comme :
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- Bitcoin,
- Cardano,
- Bitcoin Cash,
- BNB,
- Ether,
- Polkadot,
- Ripple,
- Tezos,
- Litecoin,
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En plus de cette large gamme, vous aurez également la possibilité d’investir sur une pléthore d’autres crypto-monnaies phares du marché comme purpose ether ETF, ProShares Bitcoin strategy, etc.
Comment sélectionner son ETF crypto ?
Avec la pluralité d’ETF crypto existants, il est nécessaire de faire le choix qui correspond à vos besoins. Plusieurs critères pourront vous accompagner dans ce sens :
- Premièrement : vous devez vous demander dans quelle crypto-monnaie vous souhaitez investir. Est-ce par exemple sur un ETF Bitcoin, un ETF Ethereum ou encore un ETF diversifié sur plusieurs cryptos ?
- Deuxièmement : Est-ce que l’ETN que vous avez choisi est assuré et entièrement backé par des crypto-monnaies stockées à froid ?
- Troisièmement : il peut arriver que vous possédiez deux ETN basés sur le Bitcoin et qui sont backés à 100%. Si vous avez du mal à choisir, il est recommandé de faire une comparaison d’autres paramètres tels que le tracking et l’encours.
De plus, pour une sélection rapide et plus éclairée, vous pouvez recourir aux sites gratuits disponibles sur la toile comme Trackingsight.
Les caractéristiques de l’ETF
L’ETF est un fond fonctionnant comme une action. L’ETF crypto a plusieurs caractéristiques fondamentales :
- Transparence : en effet, vous avez la possibilité de connaître la valeur de cet actif côté en bourse à tout moment.
- Flexibilité : vous pouvez vous procurer un ETF lorsque vous le désirez selon le prix indiqué au moment de l’acquisition. Cela signifie que vous ne pourrez pas patienter jusqu’à la fin de la session.
- Liquidité : les ETF crypto ont un taux de liquidité trop élevé, raison pour laquelle vous pouvez les vendre ou les acheter à tout moment.
- La diversification : lorsque vous négociez un fonds d’investissement d’actions, la diversification est automatique. C’est ainsi que grâce à l’ETF, vous avez la possibilité d’acheter tout un indice sans toutefois avoir investi dans toutes ses actions.
- Les commissions : contrairement aux frais de gestion élevés sur les fonds traditionnels, les ETF proposent des commissions très basses. Cependant, vous devez supporter à la fois les commissions d’acquisition et de vente lorsque vous voulez effectuer une transaction.
Quels sont les avantages et les inconvénients des ETF crypto ?
En tradant sur les ETF cryptos, vous aurez plusieurs points positifs et négatifs.
Les avantages des ETF crypto
Il existe principalement deux :
La simplicité est le premier critère. Pour détenir des ETF crypto, il n’est pas nécessaire d’ouvrir un compte chez les courtiers. Vous pouvez donc les conserver sur un compte-titres ordinaire (CTO).
De plus, vous avez la possibilité de gérer simultanément vos investissements ETF crypto et en bourse à travers le même site de trading.
La sécurité est également appréciable sur les ETF crypto. C’est ainsi que la question de sécurité est gérée par l’émetteur de l’ETF, qui très souvent est un courtier en ligne régulé, réglementé et sécurisé.
En plus, les crypto-monnaies sont la propriété d’entités réglementées qui disposent parfois même d’une assurance sur les crypto-monnaies concernées, afin de maximiser la protection de ces actifs financiers.
En investissant sur les ETF cryptos, les risques de fraude, de piratage et plusieurs autres problèmes sont amoindris.
Vos informations et vos codes privés sont bien sécurisés, afin d’éviter des risques de pertes de capitaux.
Les inconvénients des ETC cryptos
Le premier est les frais de gestion et d’échange pouvant aller jusqu’à 3 %.
Ensuite, avec un ETF Crypto, vous n’êtes pas directement propriétaire des crypto-monnaies sous-jacentes. Vous ne pouvez donc pas les utiliser ou régler des transactions avec. Il s’agit d’un investissement et non d’un achat.
Enfin la fiscalité de l’ETF crypto est assez coûteuse contrairement à lorsque vous achetez des crypto-monnaies.
En définitive, l’ETF crypto permet d’investir sur une crypto-monnaie sans la posséder. Les investisseurs pourront ainsi acquérir des parts de l’ETF, sans se soucier de la procédure fastidieuse d’échange ou de conservation de tokens.
Les différences entre un ETF crypto et un investissement direct dans les crypto-monnaies
Les ETF crypto et l’investissement direct dans les crypto-monnaies sont deux options différentes.
L’une des raisons principales pour lesquelles un investisseur choisirait un ETF Crypto plutôt qu’un investissement direct est la facilité d’utilisation. Les ETFs cryptos permettent aux utilisateurs de bénéficier du potentiel de croissance des actifs numériques tout en évitant les complexités techniques associées à leur utilisation.
En choisissant un ETF Crypto, vous n’aurez pas besoin de télécharger plusieurs portefeuilles numériques différents pour stocker vos pièces. Vous n’aurez pas non plus besoin d’apprendre toutes les subtilités qui se cachent derrière chaque crypto-monnaie avant de prendre une décision.
Les fonds d’ETF sont aussi souvent régulés par des autorités financières intéressantes qui protègent l’investisseur contre certains risques et garantissent que le produit est fiable.
L’autre option disponible consiste à acheter des crypto-monnaies directement sur une plateforme d’échange telle que Binance ou Coinbase Pro. L’achat direct offre plusieurs avantages.
En achetant directement une crypto-monnaie, l’utilisateur devient propriétaire réellement de celle-ci. Il a donc le contrôle total sur celle-ci et peut utiliser ses jetons comme il le souhaite • trading ou paiement entre autres.
Ce type d’investissement limite considérablement les coûts liés aux frais annexes. Le coût du trading constitue souvent la principale différence entre ces deux méthodes d’acquisition. Effectivement, sur certains échanges tels que Coinbase Pro ou Binance, les coûts sont très faibles et peuvent même être inexistants pour certains types de transactions.
Vous devez noter que les deux options ne sont pas mutuellement exclusives. Un investisseur peut décider d’utiliser un mix des deux stratégies : acheter directement certaines crypto-monnaies tout en utilisant des ETF Crypto pour d’autres actifs numériques.
Les tendances et perspectives du marché des ETF crypto pour les années à venir
Le marché des ETF Crypto est en constante évolution, et la tendance devrait se poursuivre pour les années à venir. Selon certaines études de marché, le secteur pourrait connaître une croissance annuelle supérieure à 20% d’ici 2025. Les investisseurs cherchent de plus en plus à diversifier leur portefeuille et à inclure des actifs numériques dans leurs stratégies d’investissement.
L’une des principales raisons qui attire les investisseurs vers les ETF Crypto est la stabilité. Effectivement, contrairement aux crypto-monnaies individuelles qui sont souvent très volatiles, les fonds ETF offrent un niveau de stabilité accru grâce au regroupement de plusieurs actifs numériques différents. Cette diversification permet aussi de réduire le risque global, car il peut y avoir une sous-performance sur certains crypto-actifs tandis que d’autres peuvent générer davantage de profits.
Il existe aussi un fort potentiel pour l’utilisation future des ETF crypto dans le cadre d’un plan d’épargne-retraite ou PEA. Au fur et à mesure que ces produits gagnent en popularité auprès du grand public, il ne serait pas surprenant qu’ils soient inclus dans la liste des options proposées par les régimes fiscaux favorables comme certains types de PEA.
Tous ne partagent pas cet enthousiasme concernant cette nouvelle approche financière. Certains experts sont préoccupés par le fait que cela pourrait entraîner une dépendance accrue vis-à-vis du secteur bancaire traditionnel.
Les fintechs sont des acteurs qui entrent de plus en plus sur le marché et pourraient proposer une alternative aux institutions financières traditionnelles dans l’avenir. De ce fait, les investisseurs devront être prudents quant à la manière dont ils choisissent leur produit d’investissement.
En somme, les ETF Crypto offrent une option supplémentaire pour diversifier un portefeuille d’investissement avec des actifs numériques tout en fournissant un niveau de stabilité supérieur par rapport au trading individuel de crypto-monnaies. Bien qu’il existe encore certaines incertitudes autour du secteur bancaire traditionnel ainsi que des finances décentralisées, il est évident que cette nouvelle approche attire l’intérêt croissant auprès des adeptes du monde financier.
Les experts recommandent fortement aux investisseurs potentiels de mener leurs propres recherches avant d’investir leur argent dans ces produits. L’appui à un conseiller financier expérimenté pourrait aussi s’avérer utile pour comprendre les risques et opportunités associés aux ETF Crypto.